中介无序现象调查:关联金融“立方通”是指设立资金池

Xi记者施常升的连锁事件压葫芦漂瓢,一波接一波。

在“房子是为了生活,而不是为了投机”的主旨下,哈默一家井然有序。

3月28日,15家中介机构因非法代理“业务变更”被停业整顿。其中包括银河街连锁店、昌平36分店和天通苑东苑连锁店。连锁店占整顿后商店的20%。

3月29日,住房和建设部召开了整顿和规范房地产开发销售中介活动电话会议,要求各地继续整顿房地产市场秩序,重点整顿房地产开发企业和中介组织垄断住房供应、操纵市场价格三种违法行为。

然而,连锁店遇到的风暴并没有就此停止。在最近的一起诉讼中,连锁店财务管理处被指控非法吸收大量资金或导致连锁店陷入控制网络。

据称,90万元的收购价格已经进入连锁金融资金池。2015年8月7日,王谋杰与买方刘谋和中介公司chain签订了北京市股票房屋买卖合同和补充协议,因为他需要在北京通州出售房屋。

2015年9月23日,王茂杰与林佳、刘谋、北京中融鑫担保有限公司(以下简称“中融鑫”)签订了金融信托管理协议(以下简称“协议”)。

现在事情发展了,这笔交易变成了一场诉讼。

2017年3月2日,王茂杰向北京市朝阳区人民法院(以下简称“朝阳法院”)起诉林佳,被告包括中融信和北京力帆通支付技术有限公司(以下简称“力帆通”),两者都属于林佳的金融体系。

为什么交易会变成诉讼?记者获得了当时签署的协议,协议规定刘谋将购房款的90万元存入中化集团在力帆通开设的存款房屋交易结算资金托管账户(以下简称“托管账户”)。

王谋杰回忆说,这份协议是连锁店一家去山东老家时签署的。

王茂杰说,协议签署后,连锁店没有给他。

2016年5月,由于诉讼需要,连锁店将协议移交给自己。

此后,王坚持认为协议的内容被怀疑是非法的。

记者从买家刘和他的妻子那里拿到了信用卡账单。

刘谋和妻子用POS机刷卡,分别于2015年9月23日和2016年3月9日以“消费”的形式向销售办公室“方莉通”汇款30万元和60万元。

显然,这是刘谋根据协议汇给托管账户的90万元。

“连锁店要求的交易过程是,刘在办理房屋过户手续后告诉李方同,然后李方同将90万元转交给王。

李方通账户里有90万元现金。

这表明进入连锁店的所有资金(包括首付款)都是由连锁店自己以封闭的方式操作的,没有以买卖双方的名义在银行开立账户,资金都存入银行。

王谋杰的代理人魏先生告诉记者,这是出于银行监管,连锁家族的所有二手房交易都是以这种方式进行的,形成了一个巨大的资本池,危害极大。

它不仅违反了商业银行法的规定,还涉嫌犯罪,构成非法吸收公众存款罪和非法发放贷款罪。

“在庭审中,王茂杰说他没有收到90万元的预付款,李方同也不能提供预付款的证据。90万元去哪里了?”魏先生质疑,即使他没有拿到90万元,法院也不得不强制转移房屋所有权。

由于对购买安全性的怀疑,王茂杰希望通过诉讼将协议定义为无效,然后撤回出售房屋的承诺。

钟荣欣回答说,力帆通属于第三方支付机构,根据法律法规提供支付服务。购房款存入客户准备金账户后,被冻结。任何机构和个人都不允许使用它。最终根据协议支付给卖方,或在协议被撤销后返还给买方。

据报道,通过该链交易的所有二手房都有三种资本监管渠道:北京市住房建设委员会、住房管理与交通、光大银行。

2016年12月15日,北京市住房和建设委员会和中央银行联合发布了《关于进一步加强存量房交易资金监管的通知》。它明确规定,房地产经纪机构和从业人员不得通过监管账户以外的账户收取和支付交易资金,不得贪污或挪用交易资金,不得利用客户资源和信息优势强行提供担保、金融等相关服务。

值得注意的是,Yangguang.com等多家媒体此前报道称,领英的中融信或涉及“自我担保”,力芳通涉嫌大量买家将首付款或存款存入第三方支付账户,事实上形成了大量存款。

业内人士指出,力帆通不具备监管、理财和担保资格。

联络员行动质疑“力帆通不是商业银行机构,不能吸收公众存款。

中国荣信在力帆通开立的账户是公司的个人账户,不受监管。

购房款90万元的支付方式是通过POS机刷卡,不属于力帆通网上支付业务的范围。

力帆通很可能形成一个巨大的资本池,扰乱房地产市场。

”王谋杰认为,李方通的行动有许多疑点。

对此,连锁反应没有妥协。钟嵘认为王的主张没有法律或事实的支持。

在应诉时,他要求朝阳法院依法驳回诉讼。

“两位法官因POS机支付的款项是否属于网上支付存在分歧而休庭。

“魏先生透露,在3月2日的听证会上,法院无法确认此案,需要咨询相关部门。法官宣布休庭。

力帆通获得的支付业务许可证类型为“网上支付”。那么,客户通过POS机支付给力帆通的钱是属于还是超出了力帆通的业务范围?上述协议中代管账户的名称为“北京中融新担保有限公司”,开户机构为立方通,账号为电子邮件。

“中融鑫没有在力帆通开户,也不可能开户,所以协议的这些内容都是假的。

然而,收款方式已经成为刷卡机!”王谋杰说道。

力帆通官方网站显示,力帆通是住房交易资金支付方案的综合提供商。成立于2013年8月8日,2014年7月10日获得支付业务许可证,2014年12月在北京正式推出。

中融鑫辩称,力帆通获得的支付许可证是中国人民银行根据《非金融机构支付服务管理办法》批准的。

本办法所称非金融机构支付服务,是指作为受款人和受款人之间的中介,提供以下部分或全部货币资金转账服务:网上支付、预付卡发行和承兑、银行卡收款以及中国人民银行确定的其他支付服务。

因此,力帆通通过POS机刷银行卡符合托收规定。

值得注意的是,上述网上支付是指受款人和受款人之间依靠公共网络或私人网络转移货币资金的行为,包括货币兑换、互联网支付、手机支付、固定电话支付、数字电视支付等。

力帆通的业务类型属于网上支付,所以POS机刷卡收款的方式显然不在此列。

“中国人民银行向力帆通发放了网上支付许可证,而不是银行卡托收许可证,所以力帆通通过POS机进行托收没有法律依据,是非法的。

关于资金转移,理房通没有委托银行办理,不受银行监管,也是违法的!”韦先生坚持这一说法。关于资金转移,力帆通没有委托银行办理,也不受银行监管。这也是非法的!”魏先生坚持这一说法。

记者多次致电领英,询问李方通的资金池风险和中融的违规操作。前台工作人员表示,他们无法联系相关工作人员进行回复。

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